주식 투자자로 오래 살아남은 사람의 기본 원칙 3가지

성공투자를 위한 기본 원칙

1. 원금 보전

- 주식투자는 돈으로 돈을 버는 직업이므로, 원금이 사라지는 순간 실업자가 된다. 내일 어마 무시한 기회가 온다고 해도, 당장 가진 돈이 없으면 애타게 발을 동동거려봐야 아무 소용이 없다. 그래서 많은 투자 대가들이 가장 강조하는 주식투자 원칙이 원금보전이다. 

원금을 지키기 위한 방법

1) 신속한 손절매

2) 분할 매수 

 

- 손실이 크지 않으면, 손절매가 크게 어렵지 않지만, 손실이 크면 손절매를 결정하기가 정말 힘들다. 지극히 자연스러운 인간의 본성이다. 투자에서 큰 손실을 입으면 대부분 자신감이 크게 떨어지기 때문이다. 어느 정도 경험이 쌓인 투자자라면, 돈을 벌기도 하고, 잃기도 한다. 

 

- 주식투자 중 100% 확실한 일은 아무것도 없다. 한 번에 너무 많은 주식을 매수했다가 주가가 하락하기 시작하면, 하루하루가 악몽이 된다. 하락 추세가 이어지는 동안 오늘이 제발 마지막이길 매일매일 기도했을지도 모른다. 이런 상황이 되면 대부분 이성과 판단력을 상실한다. 그래서 분할 매수가 중요하다. 

 

- 어떤 주식을 1,000주 매수할 계획이라면, 한꺼번에 다 매수하지 말고, 일단 200주만 매수한 후 주가 움직임이 예상대로 흘러가는지 지켜본 후 나머지 매수 여부를 결정해야 한다. 주가 흐름이 예상과 다르거나, 비정상적이라면 빠르게 손절매해야 한다. 다행이 정상적이라면, 추가로 400주 매수하고, 조금 더 지켜본 후 나머지 400주를 매수하는 게 좋다. 

 

 

- 그리고 어느 정도까지 리스크를 감당할 것인가는 모든 투자자의 영원한 숙제다. 이 문제는 특별한 해법이 존재하지 않는다. 실전 경험을 통해 스스로 자신의 리스크 감당 능력을 파악한 후 자신만의 한계 기준을 정해놓고 반드시 지켜야 한다. 

자신의 리스크 감당 능력 확인 방법

- 가장 간단하고 효과적인 방법은, 편안하게 잠들 수 있는지 확인해 보는 것이다. 주식 걱정에 잠을 이루지 못한다면, 이미 감당하기 힘든 리스크를 짊어지고 있다는 뜻이다.  이런 경우 제대로 잠을 잘 수 있는 수준까지 주식 보유 수량을 줄여야 한다. 원금 보전의 의미를 마음 깊이 새기고, 원칙을 지키면 투자하면서 실수하더라도 조금씩 발전할 수 있다. 

 

※ 이런 경험이 쌓이고, 쌓여 자연스럽게 투자의 감이 생긴다. 

2. 지속적인 수익

- 주식시장에서 한두 번 수익을 내기는 어렵지 않다. 어쩌다 한 번 운이 좋을 때도 있기 때문이다. 특히 투자를 주업으로 삼고 싶다면, 평가 기준은 '내가 얼마나 벌었는가'여야 한다. 옷 가게 주인이 손해를 봤는데, 옆 가게보다 덜 손해 봤다고 좋아하는 경우가 있을까? 그런데 주식시장은 남들보다 덜 날렸다고 자랑스럽게 생각하는 사람이 이상할 정도로 많다.  

 

- 주식은 보이지 않고, 만질 수도 없어서 그런지 다른 분야에 비해 판단력이 흐려지기 쉽다. 시장에서 지속적인 수익을 올리려면, 지식과 경험은 필수이고, 때를 기다릴 줄 아는 인내심이 꼭 필요하다. 그런데 개인 투자자들은 대부분 자금을 몽땅 쏟아부어 주식을 매수한다. 상승장이든, 하락장이든 마찬가지다. 

 

- 이제 막 투자를 시작한 사람의 마음속에는 오로지 돈을 벌겠다는 생각밖에 없다. 이들의 심리 상태는 카지노 도박꾼과 매우 비슷하다. '다음 판은 꼭 이기리라.' 그렇게 계속 베팅을 하다가 결국 빈손이 된 후에야 테이블을 떠난다. 전혀 예측이 안된다면, 정말 모르겠다면, 일단 손대지 않는 것이 최선이다. 

 

 

 

- 초보자 눈에는 보이지 않지만, 시장의 움직임은 매우 이성적이고, 합리적인 기준에 따라 흘러간다. 물론 주식마다 개별 상황이 다르겠지만, 큰 흐름은 대부분 비슷하다. 꾸준히 관찰하고, 분석하며, 하나하나 경험을 쌓다 보면, 자연스럽게 주식시장의 흐름을 쫓아가게 된다. 

 

- 꾸준히 관찰하고 분석하면서 때를 기다리다가, 주가 움직임이 내 기준과 맞아떨어졌을 때 매수한다면, 투자 성공률 50%는 확실히 보장할 수 있다. 이런 기본자세를 갖추어야 지속적인 수익이 가능하다. 이 모든것의 대전제는 원금 보전이라는 것을 잊어서는 안 된다. 가능성이 높다고 판단했을 때 매수해야 성공률을 높이고, 지속적인 수익을 올릴 수 있다. 

 

- 주식투자로 성공하려면 반드시 이 단계를 뛰어넘어야 한다. 간혹 손실이 생길 수 있지만, 대부분 작은 손실이고, 수익을 낼 확률이 50%를 넘기 때문에 종합적으로 보면 자금이 증가한다. 

3. 큰 수익

- 전문가는 자신의 매매 결정이 100% 정확할 수 없다는 사실을 누구보다 잘 안다. 하지만 결정이 잘못되었을 때 절대 큰 대가를 치르지 않는다. 반대로 예측이 맞아떨어졌을 때는, 최적 시기까지 기다릴 줄 알기에 최대 수익을 낼 수 있다. 

개인 투자자가 너무 일찍 매도하는 이유

 

1) 작은 이익에 연연하는 인간의 본성.

2) 주가 움직임이 정상적인지 판단할 수 있는 경험과 지식 부족.

 

- 문제는 확신을 가지고 주가를 예측할 수 있는가다. 이 문제는 주가 움직임이 정상적인지 판단할 수 있는가로 연결된다. 주가 움직임이 정상이라면, 절대 성급하게 움직이지 말아야 한다. 제시 리버모어는, 매수 결정을 내리는 과정보다, 매수 후 상승 추세일 때 흔들리지 않고 보유하는 것이 훨씬 어렵고 중요하다고 강조했다. 

 

- 눈앞에 보이는 이익을 당장 손에 쥐고 싶은 충동을 이겨 내는 것은 정말 힘들다. 또, 지금 매수한 주식의 주가가 정상적으로 움직이고, 수익 가능성이 높다고 판단되면, 즉시 추가 매수해야 한다. 60% 승산이 있다면 10% 추가 매수해도 괜찮다. 경험이 많고 승산이 80% 이상이라고 판단한다면 30% 혹은 50%까지 추가 매수 규모를 늘릴 수도 있다. 

 

※ 추가 매수 규모를 결정하는 것은 오로지 자신의 감에 따라야 한다.  

 

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