ETF 투자 전 알아야 할 것 ETF의 숨은 비용들 - ETF 역시 뮤추얼펀드처럼 투자설명서에서 비용 정보를 자세히 살펴볼 수 있다. 그런데 이 투자설명서에 나와 있지 않은 두 가지 비용이 있다. 첫 번째 비용은 ETF를 사고팔 때, 증권회사(미국은 중개인)에게 내는 커미션이다. 요즘은 커미션을 받지 않는 브로커들도 꽤 있다. 커미션은 거래의 건당 얼마 하는 식으로 부과가 되기도 하고, 거래의 크기에 따라서 다른 커미션이 부과되기도 한다. 두 번째 비용은, 비드-애스크 스프레드다. 모든 금융자산은 두 가지 가격이 있다. 팔려는 사람이 요구하는 가격과 사려는 사람이 지불하려는 가격이다. 보통 사려는 사람이 지불하려는 가격은, 팔려는 사람이 요구하는 가격보다 낮고, 이 차이를 비드-애스크 스프레드라고 한다. 예를 들어, ETF의 비드가 .. 2023. 8. 21. 스마트 베타 ETF 개념과 종류 스마트 베타 ETF 개념 - 베타란, 어떤 투자자산이 속해 있는 시장이 변화할 때 그에 따라 자산이 변화하는 정도를 말한다. 예를 들어, A주식의 베타가 1.5라면, 코스피 지수가 1% 변화할 때 A주식은 1.5% 정도 변화하는 성향을 갖고 있다는 뜻이다. A주식의 베타가 -1.5라면 -1.5% 정도 변화하는 성향을 갖는다. 즉 베타의 절대값이 클수록, 시장이 변화할 때 더 크게 영향을 받는다고 생각하면 된다. 베타는 투자자산이 시장의 위험에 노출되어 있는 정도라고 봐도 무방하다. 스마트베타 ETF 역시 바탕으로 하는 지수를 가지고 있다. 그런데 이 지수는 코스피나 S&P500처럼 주식의 시가총액을 바탕으로 만들어진 지수가 아니다. 여기서 바탕이 되는 지수는 특별한 목적을 달성하기 위해 인위적으로 만든 .. 2023. 8. 20. ETF, 주식처럼 사고파는 펀드 |가장 싸게 투자할 수 있는 방법 ETF 펀드 차이 - ETF는 펀드처럼 투자자들의 돈을 모아 하나의 펀드로 구성해서 주식, 채권, 원자재 등의 자산에 투자한다. 단 이 둘은 거래 방식이 다르다. ETF는 투자자들이 펀드의 지분(share)을 회사로 부터 직접 사고팔 수가 없다. 마치 주식처럼 증권거래소에서 그때그때 거래된다. 그렇기 때문에 펀드와 달리, 거래 가격을 알기 위해 그날의 주식시장이 끝날 때까지 기다려야 하는 불편함이 없다. ETF를 이용해 코스피지수에 투자를 한다면, 지수의 가격 변화를 봐가면서 투자를 할 수가 있다. 또 ETF는 펀드와 비슷한 특징을 지닌 거의 모든 종류의 펀드를 가지고 있다. 정확히 이야기하자면 펀드의 지분을 사는 것과 ETF의 지분을 사는 것은 차이가 있다. ETF의 지분을 살 때는, ETF의 기본 자.. 2023. 8. 19. 펀드 선택 기준 |과거 성과 이상의 것을 봐야 한다 과거 성과 이상의 것을 볼 줄 아아야 한다 - 가까운 과거의 성과만을 쫓아 펀드에 투자를 한다면, 단기간에는 운이 좋아 그 성과를 유지할 수 있을지도 모른다. 하지만 장기적으로 그 성과가 이어질 것이라고 생각한다면 어림없는 일이다. 장기 투자로 뮤추얼펀드의 성과를 내기 위해서는 가까운 과거의 성과 이상을 것을 볼 줄 알아야 한다. 1. 비용 - 펀드의 수수료와 비용을 자세히 살펴봐야 한다. 작은 비용의 차이도 장기 투자에서는 상당히 큰 차이를 만들어낼 수 있다. 2. 세금 - 펀드의 세금정책은 나라마다 다르다. 미국의 경우, 펀드 매니저가 펀드의 자산을 팔아 시세차익을 실현했다면, 이걸 투자자들에게 배분해야 한다. 이에 따라 투자자들은 세금을 내야 한다. 그해 손실을 냈는데도 배당을 받았기 때문에 세금을.. 2023. 8. 18. 뮤추얼 펀드 투자 설명서 보는 방법 뮤추얼펀드 정확한 정보 찾기 - 뮤추얼펀드의 정확한 정보는 투자설명서나 간이투자설명서(summary prospectus) 또는 연간보고서에서 얻을 수 있다. 연간보고서에는 감사가 끝난 뮤추얼펀드의 재무제표, 펀드 운용 비용의 세부적인 내용, 성과에 대한 펀드 매니저의 설명 등이 담겨 있다. 판매회사는 투자자에게 뮤추얼펀드 투자 전후에 투자설명서를, 투자 후에는 주기적으로(3개월마다 1회 이상) 자산운용보고서를 제공한다. 투자자는 언제든지 뮤추얼펀드 투자설명서를 요청하거나 금융감독기관의 웹사이트에서 자료를 찾아볼 수 있다. 투자설명서에는 어떤 내용이 담겨 있을까? 꼭 확인해야 하는 기본 정보가 있다. 투자설명서에는 훨씬 많은 정보들이 있으니 투자하기 전에 한번 꼭 읽어보자. 투자설명서에서 가장 중요한 부분.. 2023. 8. 17. 이전 1 2 3 4 5 6 ··· 19 다음
