미국 주식 시간대 별 최적 매매 방법 (PDT 규정 완벽 정리)
- 미국 주식 시장은 정규장 외에도 프리마켓, 애프터마켓, 주간거래 같은 확장된 시간대를 제공한다. 각 시간대마다 단타 매매(데이트레이딩)에 유리한 전략과 주의해야 할 점이 다르다. 단타 매매에 가장 적절한 시간대는 언제일까? PDT 규정을 피하면서 단타 매매를 하는 방법은? 거래량과 변동성이 높은 구간을 활용하는 방법은? 싹 다 정리했다.
미국 주식 거래 시간대 및 단타 전략
| 거래 시간 | 한국 기준(서머타임) | 단타 가능 여부 | 특징 |
| 주간거래(Day Market) | 10:00~ 17:30 (09:00~16:30) |
O 가능 (제한적) | 유동성이 낮아 대형주 위주 추천 |
| 프리마켓(Pre-Market) | 18:00~23:30 (17:00~22:30) |
O 가능 | 뉴스& 실적 발표 반영, 변동성이 크다 |
| 정규장 (Regular Session) |
23:30~06:00 (22:30~05:00) |
O 최적의 단타 매매 시간 | 거래량 많고, 변동성 크다 |
| 애프터 마켓 (After-Hours Market) |
06:00~07:00 (05:00~06:00) |
O 가능 (제한적) | 실적 발표 후 급등락 종목 활용 |
- 단타 매매는 거래량과 변동성이 중요하다
- 정규장이 가장 유리하지만, 프리마켓과 애프터마켓에서도 기회 가능
시간대별 단타 매매 전략과 주의 사항
1. 주간 거래(Day Market) - 제한적 단타 가능
1) 거래 가능 증권사: NH투자증권, 토스증권, 키움증권, 신한투자증권, 한국투자증권
2) 미국의 대체거래소(ATS)에서 거래 -> 종목 제한적
3) 유동성이 낮아 거래 체결이 어려울 수 있다.
4) 지정가 주문만 가능 (시장가 주문 불가)
단타 매매 전략
- 대형 우량주 위주로 짧은 변동성을 활용한 스캘핑 (초단타 매매) 가능
- 거래량이 적어서 급격한 변동성보다는 점진적 상승/하락 패턴을 노리는 전략 추천
- 손절가(Stop Loss) 철저히 설정, 체결이 늦어질 수 있다.
주의할 점
- 거래량이 낮아 빠르게 손절하거나 익절하기 어려울 수 있다.
- 일부 종목은 거래 불가능할 수도 있으므로 사전 확인 필수
2. 프리마켓 (Pre-Market) - 뉴스 기반 단타 매매
1) 정규장 시작 전 거래, 실적 발표 & 뉴스 반영
2) 거래량이 낮고, 스프레드(매수/매도 가격 차이)가 크다
3) 지정가 주문만 가능 (시장가 주문 불가)
단타 매매 전략
1) 뉴스 기반 갭 트레이딩(Gap Trading) 활용
-> 실적 발표 후 상승하는 종목 선매수 후 단기 익절
2) 정규장에서 상승할 가능성이 높은 프리마켓 강세 종목 매매
3) 큰 변동성이 예상될 경우, 변동성 돌파 전략 활용 가능
주의할 점
- 스프레드가 넓어 원하는 가격에 체결되지 않을 수도 있다.
- 거래량이 적어 큰 금액으로 단타 시에 불리할 수 있다.
- PDT 규정이 적용된다 (5거래일 내 4번 이상 단타 시 주의)
3. 정규장 (Regular Session) - 단타 매매 최적의 시간대
1) 가장 활발한 거래 시간, 유동성 최고
2) 모든 주문 방식 가능 (시장가,지정가,IOC 등)
3) 데이 트레이딩(단타)에 가장 적합한 시장
단타 매매 전략
- 시장 개장 직후 (23:30~01:00) -> 변동성 극대화 구간
개장 30분 ~1시간 내 거래량 폭발 + 가격 변동성 최고
모멘텀 트레이딩, 돌파 매매 전략 추천
5~10분봉 기준 단타 매매 (VWAP, EMA 활용)
주의할 점
- PDT 규정 적용 주의 (단타 횟수 제한)
- 개장 직후 급격한 변동성으로 인해 손절가 설정 필수
4. 애프터 마켓(After-Hours Market) - 실적 발표 후 단타 매매 가능
1) 정규장 종료 후 거래, 실적 발표 후 급등/급락 발생 가능
2) 거래량이 낮고, 스프레드가 크다
3) 지정가 주문만 가능 (시장가 주문 불가)
단타 매매 전략
- 실적 발표 후 급등락 종목 단기 대응
예상보다 실적이 잘 나오면 단기 매수 후 익절
실적 부진 시 하락 베팅 (공매도, 풋옵션 활용 가능)
- 정규장에서 상승한 종목이 애프터마켓에서 조정을 받으면 저점 매수 전략 가능
주의할 점
- 거래량이 적어 손절이 어려울 수 있다
- 대형주 위주로만 단기 매매 추천
PDT(패턴 데이 트레이더) 규정 적용 기준 (SEC & FINRA 명확한 설명)
PDT(패턴 데이 트레이더)란?
- "5거래일 동안 4회 이상의 '같은 날 매수/매도 거래(데이 트레이딩)'를 수행하면, PDT로 지정됨"
- 해당 투자자의 단타 매매 비중이 전체 거래의 6% 이상이면 PDT 규정이 적용됨
- 마진 계좌(Margin Account) 사용자에게만 적용됨
- 현금 계좌(Cash Account) 사용자는 PDT 규정이 적용되지 않는다
데이 트레이딩(Day Trade)란?
- 같은 날(미국 주식 시장 기준) 동일한 종목을 매수 후 매도, 혹은 매도 후 매수하는 거래를 의미한다
- 주식뿐만 아니라 옵션 거래도 포함된다
PDT 지정 시 요구되는 조건
1) 최소 $25,000 이상의 계좌 잔고 유지 (현금 또는 증권 자산)
2) 하루 최대 4배의 매수 가능 금액(레버리지)사용 가능
3) 만약 $25,000이하로 잔고가 내려가면, 단타 매매 금지 (90일 동안 PDT 규정 적용)
4) PDT 계좌에서는 크로스 보증(Cross Guarantee) 불가능 -> 반드시 자신의 계좌에서만 $25,000을 유지해야 함
PDT 위반 시 발생하는 제재
1) 마진콜(Margin Call) 발동
- PDT 계좌로 지정되었으나 $25,000 이하일 경우, 추가 자금을 입금해야 한다.
2) 미충족시 90일 거래 제한
- 마진콜을 충족하지 못하면 90일 동안 "같은 날 매매(데이 트레이딩)"가 금지된다
3) 자산을 출금하면 제한 가능성 증가
- PDT 지정 후 출금하면 계좌 잔고가 줄어들어 단타 매매 제한이 강화될 수 있다
PDT 규정 피하는 방법 (SEC & FINRA 권장 내용)
- 5거래일 동안 3회 이하로 단타 매매 진행 (4회 이상이면 PDT 지정됨)
- 현금 계좌(Cash Account) 사용 (마진 계좌만 PDT 적용됨)
- $25,000 이상 예탁금 유지 (PDT 계좌 제한 없음)
- 스윙 트레이딩 활용 (다음 날 매도하면 PDT 규정 미적용)
PDT 규정 적용 예시 (SEC & FINRA 기준)
| 날짜 | 거래 내역 | PDT 규정 적용 여부 |
| 월요일 | A주 매수 -> A주 매도 | 1회 (데이 트레이딩) |
| 화요일 | B주 매수 -> B주 매도 | 2회 (데이 트레이딩) |
| 수요일 | C주 매수 -> C주 매도 | 3회 (데이 트레이딩) |
| 목요일 | D주 매수 -> D주 매도 | 4회 (PDT 지정됨) |
| 금요일 | 추가 거래 시도 | X PDT 계좌 제한 가능 |
- 5거래일 동안 4회 이상 같은 날 매매를 하면 PDT 지정된다
- 하루에 몇 번을 하든 상관없음 -> 5 거래일 동안 4번 '같은 날' 거래했는지만 중요
PDT 규정 적용되지 않는 매매 예시 (SEC & FINRA 기준)
| 날짜 | 거래 내역 | PDT 규정 적용 여부 |
| 월요일 | A주 매수 -> A주 매도 | 1회 (데이 트레이딩) |
| 화요일 | B주 매수 (보유) | X (데이 트레이딩 아님) |
| 수요일 | B주 매도 (전날 매수) | X (스윙 트레이딩, PDT 미적용) |
| 목요일 | C주 매수 -> C주 매도 | 2회 (데이 트레이딩) |
| 금요일 | D주 매수 -> D 주 매도 | 3회 (데이 트레이딩) |
- 이처럼 5 거래일 동안 3회 이하의 데이 트레이딩이면 PDT 적용되지 않는다.
- 전날 매수 후 다음 날 매도하는 '스윙 트레이딩'은 PDT 규정과 무관하다.
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