저 평가 된 주식 찾는 안정적인 가치 투자 전략

주식초보 가치 투자

초보를 위한 가치 투자 방법

- 가치투자란, 기업의 실제 가치(펀더멘털)를 분석하고, 저평가된 주식을 장기 보유해서 수익을 내는 투자 방식이다. 초보도 쉽게 따라 할 수 있는 가치 투자 방법을 정리했다. 

 

가치투자, 왜 해야 할까?

- 단기 변동성에 휘둘리지 않고 안정적인 수익 가능

- 기업의 실제 가치를 보고 투자하므로 하락장에서도 유리

- 워런 버핏, 벤저민 그레이엄 등 전설적인 투자자들이 사용하는 방식 

 

초보를 위한 가치투자 5단계 전략

1. 재무제표 분석 (건강한 기업 고르기)

- ROE(자기자본이익률) 10% 이상

- 부채비율 50% 이하 (너무 높은 부채는 위험)

- 매출 & 순이익 꾸준히 증가하는 기업 

예) 삼성전자, 애플, 존슨앤드존슨 등 

 

2. 저평가된 주식 찾기 (PER & PBR 확인)

- PER(주가수익비율) 15 이하(낮을수록 저평가)

- PBR(주가순자산비율) 1 이하 (낮을수록 저평가)

예시

PER 10 / PBR 0.8 = 저평가된 기업
PER 40 / PBR 5 = 고평가 된 기업 

 

3. 배당 투자 병행 (현금 흐름 확보)

- 배당 수익률 3% 이상 기업 선택

- 꾸준히 배당을 지급하는 기업 투자 

추천 배당주

미국: 코카콜라(KO), 존슨앤드존슨(JNJ)
한국: KT&G, 신한지주 

4. 장기 투자 (최소 3~5년 보유하기)

- 가치투자는 장기적인 시각이 중요하다. 

- 단기 변동성에 흔들리지 말고 꾸준히 모으기

- 시장이 하락해도 기업 가치가 좋다면 더 저렴하게 매수 기회 

※ 주가는 단기적으로 출렁이지만, 장기적으로 가치는 반영된다. 

 

5. 분산 투자 (리스크 관리)

- 특정 기업에 올인하면 위험 하다. 다양한 업종에 분산 투자는 필수다. 

- IT + 소비재 + 헬스케어 + 금융 등 다양한 업종 포함 

- ETF 활용도 좋은 방법 (예: S&P500 ETF, 배당 ETF)

예시 포트폴리오

삼성전자(IT) + 현대차(소비재) + 신한지주(금융) + KT&G(배당) 

초보를 위한 가치 투자 요약

- 좋은 기업을 찾고 (재무제표 분석)

- 저평가된 주식을 싸게 매수하고(PER,PBR 활용)

- 배당도 함께 챙기며(배당주 포함)

- 장기적으로 보유하면 (3~5년 이상)

- 안정적인 수익을 기대할 수 있다. 

 

---

관련 글: 저 평가주 찾는 방법 4가지

저 평가주 찾는 방법 4가지

 

관련 글: 가치주와 성장주 차이는?

가치주와 성장주 차이는?

 

관련 글: 주식 종목 고르는 방법 15가지

주식 종목 고르는 방법 15가지