실적이 좋았던 트레이더의 지혜 20가지 |투자 마인드

트레이더 명언

성공한 투자자들의 지혜 20가지

1. 매매에 대한 열정이 있는지부터 확인한다

- 자신이 정말 매매를 원하는지부터 확인한다. 자신이 매매를 좋아하긴 하지만, 사실은 매매에 열정이 없는 사람들도 많다. 

2. 자신이 매매하는 동기가 무엇인지 살핀다

- 자신의 매매 동기를 곰곰이 생각해 보자. 재미 삼아 매매하고자 한다면 차라리 놀이기구를 타는 것이 좋다. 나의 매매 동기는 평정을 잃지 않고 매매하는 것이다. 하지만 트레이딩 할 때 평온한 마음을 유지하기란 결코 쉽지 않다. 시장분석은 지적 호기심을 충족시켜 주겠지만, 매매하면서 감정에 휘둘릴 수 있다.

 

부정적 동기와 행동이 서로 충돌한 경우에는 꼭 갈등으로 이어진다. 자신의 매매 동기를 자세히 살펴서 이런 갈등이 생길 여지가 있는지 확인해야 한다. 감정이 개입되는 것을 없애려고 오로지 시스템으로만 매매하기로 결정할 수도 있다. 

3. 자신에게 맞는 매매 방법을 찾는다

 

- 자신의 성격과 위험 감내 수준에 맞는 투자 방법을 고르려는 노력은 정말 중요하다. 벌어들인 수익을 토해내는 아픔을 견딜 수 없다면, 아주 훌륭한 전략인 장기 추세추종 방식도 처참한 결과를 낳을 수 있다. 추세를 결코 끝까지 따라가지 못하기 때문이다. 

 

시세 스크린을 하루 종일 지켜보는 일이 지겹다면 당일치기 매매는 하지 마라. 매매 판단을 내리려고 할 때마다 심리적 부담이 참을 수 없을 정도로 크다면 기계적으로 매매하는 시스템을 개발해 보자. 한마디로 편안하게 느껴지는 매매 방법을 골라야 한다. 

 

시스템을 구매해도 돈을 벌어주지 못하는 이유는, 그 시스템이 자신의 매매 스타일과 맞지 않기 때문이다. 수익을 내는 시스템을 구할 확률도 50% 밑이지만, 자신에게 맞는 시스템을 얻을 확률은 더욱더 작다. 

4. 경쟁력을 반드시 갖춰라

- 경쟁력이 없으면 세상에서 가장 뛰어난 절제력과 자금관리 방법이 있어도 이길 수 없다. 경쟁력이 없는데도 승리할 수 있다는 주장은 완벽한 절제력과 위험관리 방법만 있으면 장기적으로 룰렛에서 이길 수 있다는 말과 같다. 하지만 이는 확률 법칙상 불가능하다. 

 

경쟁력을 갖추지 못한 상태에서는 우수한 절제력과 자금관리는 죽음을 연장시킬 뿐이다. 자신의 경쟁력이 무엇인지 모른다면 이는 경쟁력이 없다는 말과 같다. 

5. 자신만의 매매 기법을 개발한다

 

- 트레이딩으로 수익을 거두려면 자신만의 매매 기법을 확실히 익혀야 한다. 어떤 기법이든 상관없다. 탁월한 트레이더 중에는 기본적 분석만 하는 사람이 있는가 하면, 기술적 분석만 하는 전문가도 있다. 더불어 기본적 분석과 기술적 분석을 혼용하는 투자자도 있다. 각 부류 안에서도 분석 기법이 천차만별이다. 

 

어느 방법을 사용하는지는 중요하지 않다. 하지만 무엇이든 경쟁력 있는 기법 하나는 꼭 있어야 한다. 

6. 경쟁력 있는 기법을 익히려면 엄청나게 노력해야 한다

- 트레이딩에서 성공에 이르는 지름길은 따로 없다. 자신만의 매매 기법을 익히려면 분석하고 연구하고 노력해야 한다. 한마디로 엄청난 시간과 노력이 필요하다. 자신에게 맞는 경쟁력 있는 매매 기법을 찾기 전에 수많은 시행착오를 겪을 수 있다는 사실도 각오해야 한다. 

 

전문가 수만 명을 상대로 싸운다는 사실을 기억해야 한다. 수익을 올리는 일이 쉬웠다면 이미 트레이딩으로 백만장자가 된 사람이 수없이 많았을 것이기 때문이다. 

7. 타고난 재능과 노력

- 마라톤에 비유한다면, 사실 누구든 충분한 열정을 가지고 열심히 노력하면 마라톤을 완주할 수 있다. 그렇지만 아무리 열심히 노력해도 오직 극소수만 2시간 12분 안에 완주할 수 있다. 마찬가지로 누구나 악기를 배울 수 있다. 하지만 아무리 열심히 연습해도 큰 무대에서 솔로 연주회를 열 수 있는 사람은 타고난 재능이 있는 몇 사람뿐이다. 

 

결국 탁월한 성과를 거두려면 타고난 재능이 있어야 할 뿐만 아니라, 이를 발현시킬 수 있는 엄청난 노력이 필요하다. 능력이 타고나지 않은 사람도 노력으로 어느 정도까지는 실력을 끌어올릴 수 있지만 탁월한 수준까지는 이르지 못한다. 매매도 마찬가지다. 

 

사실 누구든 매매로 돈을 벌 수 있지만, 오직 재능이 타고난 사람만 위대한 트레이더가 될 수 있다. 이런 이유로 트레이딩을 가르칠 수는 있지만, 어느 정도까지만 가능하다. 따라서 목표를 현실적으로 세우는 것이 중요하다. 

8. 뛰어난 트레이더는 힘들이지 않고 매매할 수 있어야 한다

 

- 매매하기 전에 충분히 공부하고 연구해야 뛰어난 트레이더가 될 수 있다. 이런 점에서 노력은 비전과 독창력, 끈기와 추진력, 열정과 의지 따위를 의미한다. 매매할 때 힘을 들이라는 뜻은 결코 아니다. 시장과 맞서 싸우라는 의미도 아니다. 힘들이지 않고 자연스럽게 매매할수록 더욱더 좋은 성과를 거둘 수 있다. 

 

궁술에서와 마찬가지로 매매에서도
노력, 버둥거림, 억지, 긴장, 노력하는 행위 따위가 개입되면 실패할 확률이 크다.
그러면 시장과 어긋나 조화를 이룰 수 없다.
별 노력을 기울이지 않고 매매할 수 있어야 완벽하다고 할 수 있다. 

 

9. 자금관리와 위험통제

- 성공한 트레이더들은 자금관리가 매매 기법보다 훨씬 더 중요하다고 강조한다. 매매 시스템이나 기법은 아주 좋았지만 이를 사용하는 트레이더가 위험 관리를 잘못하는 바람에 처참한 실패로 끝난 경우가 많다. 위험을 잘 관리하기 위해서 꼭 수학이나 포트폴리오 이론을 공부할 필요는 없다. 다음 세 가지만 지키면 된다. 

 

1. 한번 매매할 때 손실이 전체 자산의 1~2%를 넘지 않도록 관리한다 (매매 방식에 따라 이보다 조금 더 커도 큰 문제는 없다. 하지만 어떤 경우에도 5%가 넘지 않도록 관리하자)

2. 진입하기 전에 청산가격을 미리 정한다. 

3. 손실이 초기 자본금의 일정 수준(예를 들어 10~20%)을 넘어서면 잠시 매매를 멈추고 무엇이 문제인지 살핀다. 자신감을 회복하고 이길 확률이 큰 매매 아이디어가 떠오를 때까지 기다린다. 많은 자금을 운용하는 경우에는 매매를 완전히 중단하는 대신, 조금만 매매하는 방법도 괜찮다. 연속으로 손실을 기록할 때는 매매 규모를 줄여야 한다. 

10. 매매 계획

- 매매 계획도 없이 이기려고 한다면 이는 설계도 없이 집을 지으려는 생각과 같다. 그러면 사실상 치명적(피할 수 있는) 실수를 저지를 수밖에 없다. 매매 계획은 단지 자금관리와 진입 규칙을 자신의 매매 기법에 엮는 작업이다. 로버트 크라우츠는 매매하면서 겪는 온갖 어려움은 매매 계획이 없는 데에서 비롯된다고 여겼다. 

 

리처드 드리하우스는 매매 계획을 자신의 핵심 운용 철학을 반영해 짜야 한다고 강조했다. 그렇지 않으면 어려운 시기가 닥쳤을 때 자신의 포지션이나 매매 계획을 고수할 수 없다고 했다. 

11. 절제력

- 절제력은 성공한 투자자들이 가장 자주 강조하는 말이다. 절제력은 다음 두 가지 중요한 이유 때문에 반드시 필요하다. 

 

1. 효과적인 위험관리
2. 절제력이 없으면, 투자할 때 흔들리거나 투자한 뒤 뒤늦게 비판하기 쉽기 때문이다. 

 

우리는 자칫 잘못 투자하기 쉽다. 왜 그럴까? 인간은 편하게 투자하려는 본능이 있기 때문이다. 윌리엄 에크하르트도 비슷한 말을 했다. "편하게 느껴지는 매매는 하면 안 되는 경우가 많다." 우리는 나쁜 매매 습관에서 결코 자유로울 수 없다. 단지 겉으로 드러나지 못하게 할 수 있을 뿐이다. 이런 습관은 게을러지거나 느슨해지려고 할 때 언제든 튀어나올 수 있다. 

12. 책임을 회피하지 마라

- 이기든 지든 결과에 대해 스스로 책임져야 한다. 자문회사가 추천한 내용을 믿고 투자하든, 시스템에서 나온 신호대로 매매하든 이를 믿고 행동에 옮긴 사람은 바로 자기 자신이다. 따라서 손실에 대한 책임은 스스로 져야 한다. 뛰어난 투자자 중에 남에게 책임을 떠넘기는 사람은 없다. 

13. 스스로 판단하라

- 스스로 사고해야 한다. 그리고 집단 히스테리에 휩쓸리지 마라. 강한 추세에 관한 얘기가 뉴스 표지를 장식할 정도면 그 추세는 이미 막바지에 이르렀다고 봐야 한다. 독립적으로 사고해야 한다는 말은, 매매 결정을 스스로 내려야 한다는 뜻이기도 하다. 결코 타인에 말에 현혹되지 마라. 

 

한 두번 쯤은 쓸모 있을지언정 자신의 전망을 흐릴 뿐만 아니라 돈까지 잃게 될 수 있다. 

 

자신의 불빛을 따라가야 한다.
두 트레이더를 모두 따르려다가는 각자의 나쁜 점만 배울 수 있다. 

 

14. 자신감을 유지하라

- 성공한 투자자는 언제든 수익을 거둘 수 있다는 확고한 자신감에 차 있다. 탁월한 투자자들의 공통 특징 가운데 하나는 이들이 "게임을 시작하기도 전에 이길 수 있다"라고 믿는다는 점이다. 

15. 손실의 아픔도 게임의 일부라고 생각하자

- 성공한 투자자들은 손실이 매매라는 게임에 늘 내재된 요소라는 사실을 당연하게 받아들인다. 이렇게 생각하는 이유는 자신감 때문인 듯하다. 탁월한 투자자는 장기적으로 수익을 거둘 수 있다고 확신하기 때문에 한두 번 잃어도 크게 개의치 않는다. 실패는 언제든 있을 수 있는 일이라고 생각한다. 

 

손실이 나도 전혀 괴로워하지 않는다.
언제든지 복구할 수 있다는 자신감이 있기 때문이다. 

손실에 대한 걱정은 실패로 가는 지름길이다. 손실을 견딜 수 없으면 십중팔구 크게 손해를 보거나 엄청난 기회를 놓친다. 그러면 그만큼 성공할 가능성이 줄어든다. 

16. 자신감을 잃으면 잠시 쉬어라

- 수익을 올릴 수 있다는 확신이 설 때만 매매하라. 우리는 때때로 다음과 같이 투덜댄다. "요즘은 매매할 때마다 돈을 잃는군", "왠지 이번에도 스톱에 걸릴 것 같아" 이렇게 부정적으로 생각한다면, 이는 매매를 멈춰야 한다는 신호다. 쉬면서 자신감이 생길 때까지 기다려라. 

 

트레이딩은 차가운 바다와 같다. 뛰어들기 전에 얼마나 차가운지 확인하라.

17. 남의 조언에 귀를 기울이고 싶은 충동

- 남의 말에 귀를 기울이고 싶은 마음이 생겼다는 것은 자신감을 잃었다는 뜻이다. "매매할 때 타인의 의견을 구하고 싶은 충동이 생겼다면 이는 분명  포지션을 청산해야 한다는 신호다"

18. 인내의 미덕

- 수익을 올릴 확률이 큰 기회가 올 때까지 기다려라. 날마다 매매할 필요가 없다. "늘 엉뚱한 짓만 하고 다니는 바보도 많지만, 월스트리트에도 쉬지 않고 매매해야 한다고 생각하는 멍청이들이 많다" 짐 로저스도 인내의 중요성을 매우 강조했다. "단지 저 편에 돈이 널릴 때까지 기다린다. 제가 하는 일은 그곳에 가서 돈을 줍는 일뿐이다."

 

이 말은 트레이딩이 바닥에 떨어진 돈을 줍는 일만큼이나 쉬워 보일 때까지 매매하지 않는다는 뜻이다. 돈을 잃은 뒤 이를 복구하려는 마음이 앞서지 않도록 각별히 주의해야 한다. 앙갚음하겠다는 자세로 매매하면 반드시 실패한다. 

19. 이익 포지션을 유지하는 느긋함도 중요하다

- 좋은 투자 기회를 기다릴 때도 인내가 중요하지만 수익이 나고 있는 포지션을 유지할 때도 참을성이 중요하다. 투자에서 돈을 많이 벌지 못하는 중요 이유는, 훌륭한 투자 기회에서 수익을 충분히 거두지 못하기 때문이다. 에드윈 르페브르는 "내가 분석을 잘해 수익을 많이 올린 게 아니다. 서둘러 팔지 않고 느긋하게 기다렸기 때문이다."

 

윌리엄 에크하르트도 비슷하게 조언한다. "매매에 대한 아주 잘못된 격언이 있다. 이익을 실현하면 망하지 않는다는 속설이다. 하지만 실제로 이 격언대로 하면 낭패를 보기 십상이다. 아마추어는 미적거리다 더욱더 커진 손실을 늦게 정리하는 바람에 빈털터리가 되고, 전문가는 이익을 너무 빨리 실현해 망한다."  

20. 위험이 작은 투자 아이디어를 발굴하라

- 위험이 작다고 생각하는 투자 아이디어를 적어보는 것도 좋다. 이 훈련의 장점은, 매매에 아주 중요한 두 가지, 즉 인내와 위험관리를 함께 묶는다는 점이다. 시간을 내서 위험이 작은 투자 기회를 찾아보는 연습은, 모든 투자자에게 아주 유용하다. 시장이나 매매 기법에 따라 아이디어가 다양하게 있을 수 있다. 

 

예를 들면 자신이 틀렸다는 확실한 증거를 보여주는 시장 움직임이 거의 없을 때를 노려 투자하는 아이디어 같은 것이다.

 

 

 

 

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