상속세 0원인데도 신고해야 할까? 양도세 폭탄 막는 절세법

상속세 0원 신고 해야 할까

상속세 0원이더라도 신고해야 할까? 실전 판단 기준 (2025년 기준)

상속 재산이 공제 한도 이내라 세금이 "0원"인 경우에도 상속세 신고는 전략적으로 유리할 수 있습니다.
특히 부동산, 주식, 금융자산처럼 향후 매각 시 세금이 걸리는 자산일수록 신고 여부에 따라 양도세가 수천만 원 차이 날 수 있습니다.

상속세 신고, 이런 점에서 유리합니다
- 취득가액을 높여 양도세를 줄일 수 있음
- 감정평가를 통해 시가 기준 취득가액 확정
- 다수의 상속인 간 분쟁 예방 가능
- 사업체나 주식 등은 사후 과세 위험 방지

 

신고하지 않을 경우의 문제점

• 부동산 취득가액이 기준시가로 고정 → 양도세 부담 증가
• 양도차익 커짐 → 양도세 수천만 원 증가 가능
• 상속인 간 재산 분할 시 분쟁 소지

 

신고 시 얻을 수 있는 효과

• 감정평가로 시세 반영한 취득가액 확정
• 재산 가치를 명확히 정리해 향후 증여·매각 대비
• 향후 자산 상승 시 절세 기반 확보

실제 사례: 신고 여부에 따른 양도세 차이

A 씨 사례
- 상속 주택 기준시가 3억 (신고 안 함)
→ 2년 후 6억에 매도 → 양도차익 3억 → 양도세 약 1억 원
- 감정평가 후 5억으로 신고했다면?

→ 양도차익 1억 → 양도세 약 2천만 원 → 8천만 원 절세

 

기타 자산에 대한 상속세 신고 필요성

• 금융자산(예금, 주식) → 상속 당시 시가 기준 평가
• 비상장주식, 사업체 → 신고 없이 보유 시 추후 과세 위험

 

이런 경우라면 상속세 신고 적극 고려

• 부동산 가격이 상승할 가능성이 높은 경우
• 여러 명의 상속인이 있는 경우
• 상속재산에 주식이나 사업체가 포함된 경우

주의:
상속세 신고는 단순한 납세 행위가 아닌 자산 관리의 출발점입니다.
신고하지 않으면 세금은 당장은 없더라도, 향후 수천만 원 손해를 볼 수 있습니다.

전문가 상담이 필요한 이유

• 감정평가, 상속재산 정리, 자산별 신고 방식 등 복잡한 절차 존재
• 세무사·회계사와 상담을 통해 절세 플랜 수립 가능
• 특수 자산(주식, 법인, 상가 등)은 반드시 전문가와 진행 권장

결론:
상속세가 0원이라도 신고는 선택이 아닌 전략입니다.
취득가액 확정 → 양도세 절감 → 분쟁 방지
자산 매각이나 이전을 생각하고 있다면 지금 미리 신고하는 것이 유리합니다.

 

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