주식 투자자가 꼭 알아야 할 것들 (피가되고 살이되는)

투자자 현실 조언

투자자가 알아야 할 것

1) 회사의 사업보고서와 친해져야 한다

- 사업보고서 안에는 많은 힌트들이 숨어있는 경우가 많다. 기업의 BM(bench mark, 지수나 어떤 기준이 되는 것)에 집중하되 자산/수익/성장 가치를 종합적으로 판단하는 능력을 키워야 한다. 가치는, 동종업계와 비교하면서 동종업계의 시장 평가가 적정한지를 항상 고민해 봐야 한다. 

2) 상장기업의 분기실적 확인

- 매분기 실적을 확인하는 것만으로도 남들보다 빨리 좋은 투자 기회를 얻을 수 있다. 

3) 투자하려는 산업을 열심히 공부해야 한다 

- 산업에 대한 공부는 장기적 투자실력을 높이는 좋은 방법이다. 특히 성장 산업에서 적당한 가격의 좋은 회사를 발굴하기만 한다면 좋은 기회다. 

4) 스스로 주도해야 한다

- 원래 생각했던 투자 계획대로 회사가 잘 운영되고 있는지 항상 모니터링해야 한다. 심각한 상황이 있다면 과감하게 포지션을 정리할 수 있어야 한다. 자신이 틀렸음을 빨리 인정하는게 수익을 지키는 비결이고, 새로운 기회를 얻는 비법이다. 항상 실적 예측은 틀렸다고 생각하고 검증해 봐야 한다. 

 

특히 증권사 리포트의 애널 가이던스는 70% 이상 틀릴 수 있다. 애널 가이던스가 지속적으로 낮아지는 기업은 매도 시그널이다. 

5) EPS 증가가 확실하고, 장기 BM이 좋은 회사를 많이 확보한다.

 

- 이런 회사가 단기 급락으로 기회를 줄 때는 놓치지 말아야 한다. 

투자자가 하지 말아야 할 것

1) 부지런하되 무리하지 말아야 한다

- 과도한 레버리지는 투자심리를 흔들리게 하고 크게 망하는 지름길이다. 

2) 주식 투자의 3가지 적 

- 욕심, 조급함, 상대적 박탈감을 조심해야 한다. 투자가 힘들다면 대부분은 이 3가지 마음에서 비롯되는 경우가 많다. 이 것들은 투자를 꼬이게 하는 인간의 본성이다. 끊임없이 올라올 때마다 계속 눌러서 다스려야 한다. 

3) 자산은 쌓고, 다지고 쌓는 것이다

- 자산은 복리의 힘이 있다. 자산의 증가는 계단을 올라가듯이 쌓아 올려야 무너지지 않는다. 엘리베이터를 타고 올라가려고 하다가 엘리베이터 타고 내려온다. 그리고 내가 들인 시간에 대한 보상을 받으려고 집착하지 말아야 한다.

개인투자자를 위한 팁 

1) 가치투자의 자산은 무한하고 시간은 유한하다

- 투자도 과정이 행복하지 않다면 잘 못 하고 있는 것이다. 투자 시간이 짧으면, 가치를 보는 것이 아니라 변동성만 보게 된다. 여유를 가져야 한다. 일희일비하면 나만 괴롭고, 길게 보면 즐겁다. 

2) 분산투자가 수익률을 낮추지 않는다

- 적절한 분산은 투자 리스크를 회피하고 안정적인 수익률을 유지하는 비결이다. 분산하면서 가치를 찾아가는 종목은 비중을 줄이고, 그렇지 않은 종목에 대한 비중을 높이는 방법을 하는 것도 괜찮다. 단, 이렇게 하기 위해서는 적절한 후보군을 항상 유지해야 한다. 

3) 가치대비 싼 기업이라도 성장하고 있어야 한다

- 가치대비해서 싼 기업이라도 성장하지 않고 있는 섹터에 있다면, 비중을 너무 높여서는 안 된다. 그래야만 오래 견딜 수 있다. 투자기간도 비용이다. 

 

 

 

 

 

 

 

 

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