리츠(REITs)로 월급처럼 배당 받기, 국내/해외 투자 전략

리츠 투자 타이밍

국내/해외 리츠 최신 동향과 투자 전략 (2025)

 

리츠(REITs)란?

- 리츠(Real Estate Investment Trusts, REITs)는 다수의 투자자들로부터 자금을 모아서 부동산에 투자하고, 발생하는 수익을 투자자들에게 배당하는 금융상품이다. 크게 지분형과 모기지형 리츠로 나뉜다. 

 

1, 지분형 리츠: 안정적인 배당과 자본 차익

- 상업용 건물(오피스,리테일, 물류센터 등)을 매입해 임대 수익을 창출하는 리츠

지분형 리츠 특징

- 배당 성향이 높아서 꾸준한 수익 창출 가능 

- 부동산 경기 및 금리 변동에 따라 가치가 달라진다. 

- 주식시장과의 상관관계가 낮아서 포트폴리오 다각화에 유리하다

※  2008년 금융위기 이후처럼, 금리 하락 시 리츠 시장이 강세를 보이는 경향이 있다 

국내 지분형 리츠 상품

1) NH올원리츠

- 경기 성남시 분당 스퀘어 및 도지 물류센터 등을 보유. 유가증권시장 상장 리츠

2) KB 글로벌 코어 리츠 펀드

- 글로벌 핵심 부동산 투자, 높은 배당 수익률 추구 

 

2. 모기지형 리츠: 금리에 민감한 투자 상품

- 부동산 모기지(대출)이나 모기지 채권에 투자하는 리츠

모기지형 리츠 특징

- 금융업과 유사한 성격으로, 이자율 변동에 민감

- 대출을 활용한 투자 방식으로 높은 수익을 추구

- 신용 위험과 조기상환 위험 존재

최근 시장 동향

- 미국 금리 인하 가능성이 커지면서 모기지형 리츠의 수익성이 개선될 가능성이 높아졌다

- 금융 전문가들은 "이자율이 올라가는 환경에서는 모기지형 리츠 투자를 신중하게 고려해야 한다"라고 조언한다

- 하지만 일부 리츠는 고정 이자율로 자금을 조달해 변동 금리 수익을 얻는 구조를 가지고 있어, 금리 상승기에도 수익 창출 가능 

3. 해외 리츠 투자: 글로벌 분산 투자 전략

- 해외 리츠는 국내보다 다양한 자산군과 높은 배당수익률을 제공하며, 미국/일본/싱가포르 등의 시장이 특히 주목받고 있다. 

1) 미국 리츠 시장

- 세계 최대 리츠 시장이며, S&P500 지수에도 여러 대형 리츠가 포함되어 있다. 

- 대표적인 블루칩 리츠

- Prologis(PLD): 세계 최대 물류센터 리츠
- Realty Income (O): 매월 배당을 지급하는 대표적인 배당 리츠 

2) 일본 리츠 시장

- 낮은 금리 환경에서 안정적인 배당 수익을 제공

- 대표적인 일본 리츠:

Japan Real Estate Investment Corporation (JREI): 도쿄 도심 오피스 빌딩에 주력 

3) 싱가포르 리츠 시장

- 아시아 금융 허브로서, 고배당 리츠가 많다

- 대표적인 싱가포르 리츠:

CapitaLand Intergrated Commercial Trust(CICT): 싱가포르 대형 쇼핑몰 및 오피스 중심 

 

4. 리츠 투자 시 확인해야 할 것 

 

1) 금리 동향 파악

- 금리가 내려가면 리츠의 가치 상승 가능성이 높아진다

2) 포트폴리오 다각화

- 국내 리츠뿐만 아니라 해외 리츠에도 분산 투자 필요

3) 배당 안정성 확인

- 블루칩 리츠를 중심으로 배당 이력과 수익성을 확인 

4) 시장 변동성 고려

- 경기 사이클에 따라 리츠의 성과가 달라질 수 있다. 

2025년 리츠 투자 전략

1) 배당 수익을 노린다면?  -> 지분형 리츠 + 블루칩 리츠

2) 금리 변동에 따른 수익을 기대한다면? -> 변동금리 기반 모기지형 리츠

3) 포트폴리오를 다각화하고 싶다면? -> 미국, 일본, 싱가포르 리츠

 

 

---

관련 글: 리츠(REITs) 투자 종류와 방법

리츠(REITs) 투자 종류와 방법

 

관련 글: 인플레이션 시기 해외 주식 투자 방법

인플레이션 시기 해외 주식 투자 방법

 

관련 글: 투자 재테크 난이도 별 종류

투자 재테크 난이도 별 종류